財務・経理におけるAI活用事例：チームにどのような影響をもたらすのか

人工知能（AI）は、財務・経理担当者の日々の業務に変革をもたらしています。しかし、この技術が意味するのは単なるスピードや自動化だけではありません。AIが財務業務で果たす役割は、反復作業からチームを解放し、戦略、洞察、意思決定に集中できる新しい働き方を実現することです。

この変化はすでに現実のものとなっています。KPMGの2024年の報告[1]によれば、財務チームの71％がすでに何らかの形でAIを活用しています。

リーダーは新しいツールを試し、請求書処理から予測計画まで、あらゆる業務を扱うための新しいワークフローを構築しています。

AIが会計業務で最も価値を発揮する領域を理解することが、チームにその価値をもたらす第一歩です。

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業務を自動化して負担を軽減

ほとんどの財務チームにとって、AI活用の第一歩は、最も時間を取られる業務を効率化することです。
請求書確認、経費精算、データ入力など、手作業で繰り返す作業には多くの時間と労力がかかり、ヒューマンエラーも発生しやすいものです。

• AIアプリケーションは、この負荷を引き受けます。疲れず、細部を見落とすこともなく、人間には不可能な規模で情報を処理できます。
• 請求書処理・買掛金：手入力の代わりに、AIがOCRでデータを抽出し、発注書と照合、差異を自動で検出
• 経費管理：従業員が領収書を撮影すると、AIが分類・ポリシーチェック・提出まで自動処理
• 月次決算：照合から社内取引まで、AIツールにより決算作業期間を数週間から数日に短縮

これにより、チームは単純作業から解放され、より高付加価値の業務に集中できるようになります。
取引処理を行うだけでなく、システム運用や複雑な問題への対応など、役割も進化します。

インサイトの創出へ

AIの真の力は、予測・計画・意思決定の方法を変えることにあります。財務は常に企業データの守護者でしたが、AIにより、これまで不可能だった予測力が解き放たれます。

• 動的予測：内部業績や市場変化をリアルタイムに反映したローリング予測
• シナリオプランニング：「もしも」のシナリオを迅速にシミュレーションし、意思決定前に検証可能

これにより、財務部門は過去を振り返るだけの存在から、未来を見据えたビジネスの共同操縦者へと変わります。
AIによるインサイトの解釈、データへの適切な質問、複雑情報の行動につながるストーリーテリングなど、新たなスキルも求められます。

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信頼の基盤を築く

現代の規制環境では、リスクとコンプライアンスが重要課題です。
AIアプリケーションは、複雑な業務を管理し、リスクを低減し、問題を早期に検知する支援を行います。

コンプライアンス監視：複雑な規制もAIが財務報告書や契約書をチェックし、GDPR・IFRS・GAAPなどに準拠しているか確認

不正検知：重複請求や口座情報の微妙な変更など、人間では見逃しがちな異常をリアルタイムで検出

これにより、財務・経理担当者は手作業のレビューから解放され、判断・分析・部門横断的な協働にシフトできます。

次の一歩に備える

財務や会計業務でAIを導入する際は、技術だけでなく人への影響とサポート体制に目を向けることが重要です。
Aonの調査[2]では、財務リーダーの80％が、人材の準備状況がAI成功の鍵であると答えています。

• スキル評価と再教育：現状のスキルを把握し、将来必要な能力と照らし合わせる。分析力、戦略的コミュニケーション、データ可視化の重要性が増加
• 共感をもって伝える：変化への不安を和らげ、AIを「仕事をより価値あるものにする協力者」と位置づけ、従業員を巻き込む
• 学習文化の醸成：AIは日進月歩。実験や失敗、質問ができる環境を整え、継続的な学習を奨励

これらは、産業全体におけるAI導入のメリットと課題に直結しています。財務チームにとっては、スキル強化とチェンジマネジメントへの投資が不可欠です。

次のステップを可視化

チームのパフォーマンスを高めるAI活用の方法や、他社の活用事例を知りたい方は、財務・経理向けAI活用事例ガイドをダウンロードしてください。

このガイドでは、AIが組織内でどのように成果を生み出しているかを詳しく紹介しています。

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[出典・参考資料]
本記事は以下の情報を参考に作成しました。

[1] 財務部門全体でのAI導入より
[2] AIと労働力の交差：リスクと機会の乗り越え方より